Feliz ano novo, e boletos novos pessoal rsrsrsrs!
Brincadeiras à parte, janeiro é o mês do ano onde recebemos uma grande concentração de obrigações para pagamento. Seja o IPVA, IPTU, dissídio, impostos das vendas de dezembro e assim vai.
Mas como eu faço para não me perder com esta quantidade de contas que chegam para serem pagas?
A melhor maneira para não se perder é fazer uso da ferramenta de Fluxo de Caixa, pois ela permite com muita clareza enxergar como estará o saldo do seu caixa no futuro, e assim permite tomar ações para viabilizar tais pagamentos.
Lembrando que o Fluxo de Caixa não deve ser usado apenas em janeiro e sim durante o ano inteiro, justamente por ele permitir enxergar o que vai acontecer com antecedência, antever ao problema, bem como ser uma excelente ferramenta para tomada de decisão e dimensionamento do capital de giro.
Se você não faz uso ainda do Fluxo de Caixa, comece já, basta seguir estes passos:
1º - Comece colocando seu saldo inicial (o que tem disponível agora);
2º - Depois lance os seus recebimentos futuros (projeção);
3º - Depois lance os seus pagamentos (projeção);
4º - Some o saldo inicial (diariamente) com os seus recebimentos, e subtraia os pagamentos, o resultado será o saldo inicial do próximo dia (ou período que escolheu).
Isso de uma maneira bem simples é o seu Fluxo de Caixa, ao fazer isso será possível identificar falta ou sobra excessiva de recursos, e poderá pensar em ações para que isso não vire um problema.
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